🏢 Qué es una prop‑firma
Una prop‑firma (del inglés proprietary trading firm) es una empresa que asigna al trader su propio capital para operar en los mercados financieros. El trader utiliza ese capital y se compromete a cumplir reglas de gestión de riesgo. A cambio, recibe un porcentaje de la ganancia, por lo general del 70–90 %, mientras que las pérdidas las asume la empresa. En esencia, una prop‑firma es un socio que asume el riesgo principal, pero gana junto contigo.🔄 Cómo funciona el proceso
- Registro y elección del programa. Eliges el modelo adecuado. Suele ser «Challenge» (evaluación/desafío) o «Instant Funding» (financiación instantánea).
- Etapa de evaluación (challenge). El trader debe obtener un rendimiento en un periodo limitado (p. ej., +8 % en un mes) sin superar los límites de drawdown. ✅ Ejemplo: drawdown diario no mayor al 5 % y total no mayor al 10 %.
- Verificación. Algunas firmas añaden una segunda etapa para confirmar la consistencia.
- Asignación de capital. Tras aprobar, recibes una cuenta real de la empresa: puede ser de $10 000, $50 000 o incluso $200 000.
- Trading y reparto de beneficios. La ganancia se divide, por ejemplo: 80 % para el trader y 20 % para la firma. Las pérdidas las cubre la compañía: tú solo arriesgas la cuota inicial del challenge.
Consejo: revisa con atención los límites de drawdown y los plazos del challenge antes de empezar.
⚡ Ventajas de trabajar con una prop‑firma
- 💰 Sin grandes riesgos propios. No arriesgas tu capital; como máximo pierdes la cuota del challenge (suele ir de $50 a $500).
- 📈 Escalabilidad. Muchas firmas permiten ampliar la cuenta si operas con consistencia: p. ej., de $10 000 hasta $400 000–$1 000 000.
- ⚡ Infraestructura profesional. Plataformas pro, servidores rápidos y spreads bajos: lo aportan las firmas top.
- 💵 Retiros de beneficios. Puedes retirar ganancias mensualmente o incluso cada 2 semanas.
💰 ¿Cuánto se puede ganar realmente?
Ejemplo de cálculo: Supón que superas el challenge y obtienes una cuenta de $100 000. En un mes haces +8 % = $8 000. Tu parte al 80 % = $6 400 netos. Y todo ello sin arriesgar tu propio capital. Por supuesto, el resultado depende de tu estrategia, disciplina y de las condiciones del mercado. Pero cientos de traders en todo el mundo ya han convertido el prop trading en su principal fuente de ingresos.📜 Requisitos habituales de las prop‑firmas
- ⚠️ Respetar la gestión del riesgo. Si superas el límite de drawdown diario, cerrarán la cuenta.
- ⚠️ Operar con regularidad. Una inactividad prolongada también puede llevar a perder la cuenta.
- ⚠️ Cumplir las reglas de la plataforma. Por ejemplo, no abusar del arbitraje ni de instrumentos prohibidos.
✅ Conclusión
Las prop‑firmas son una oportunidad real para gestionar capitales grandes y ganar sin arriesgar tu propio dinero. Sí, tendrás que pasar una evaluación y demostrar tus habilidades, pero a cambio accedes a recursos con los que antes solo podías soñar. Si confías en tu sistema, sabes controlar el riesgo y eres disciplinado, una prop‑firma puede ser un excelente punto de partida o una potente herramienta para escalar tus ingresos.⏭️ ¿Qué sigue?
❓ Preguntas frecuentes sobre el prop trading
¿Qué es una prop‑compañía en trading?
Una prop‑compañía (proprietary trading firm) es una organización que ofrece a los traders acceso a su propio capital para operar en los mercados financieros. A cambio, el trader comparte con la empresa una parte de la ganancia obtenida.
¿Cuáles son las ventajas de trabajar con una prop‑compañía?
La principal ventaja es poder operar con un capital mayor sin riesgo de perder tu propio dinero. Además, las empresas suelen ofrecer soporte, formación y acceso a herramientas profesionales.
¿Existen riesgos al trabajar con prop‑compañías?
Sí. Algunas compañías resultan poco fiables o imponen condiciones ocultas. Es fundamental verificar licencias, reseñas y términos antes de empezar.
¿Puedo entrar a una prop‑compañía sin experiencia?
Muchas firmas exigen demostrar habilidades mediante un test o un challenge de trading. Para principiantes, conviene empezar con formación o una cuenta demo para aumentar las probabilidades de aprobar.
¿Qué porcentaje de beneficio recibe el trader en una prop‑compañía?
De media, entre el 50 % y el 90 % de la ganancia, según las condiciones de cada empresa.
¿Qué criterios ayudan a elegir una prop‑compañía fiable?
Fíjate en la reputación, la existencia de licencia, la transparencia de las reglas, las condiciones de pago y el soporte al trader.